Los bancos deberán informar a la AFIP datos sobre operaciones de sus clientes

La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), a través de la Resolución 3421 publicada en el Boletín Oficial, actualizó los mecanismos para obtener información y obligará a los bancos y otras entidades financieras a informar sobre distintas operaciones de sus clientes, tal como indican disposiciones vigentes que no estaban siendo aplicadas.

El objetivo, según la resolución, es simplificar y sistematizar «las resoluciones generales vigentes», que hasta ahora estaban dispersas, «en un solo cuerpo normativo». De esta manera, la AFIP recopiló una serie de regímenes de información que ya estaban vigentes en el mercado financiero y las entidades deberán avisar altas y bajas de clientes, cuentas con más de 10.000 pesos de saldo y las compras con tarjeta de débito de más de 3.000 pesos que se hagan en el país.

También ahora los bancos estarán obligados a informar sobre todos los gastos con tarjeta de débito que sus clientes hagan en el exterior y también acerca de las operaciones que lleven a cabo los no residentes en entidades financieras locales.

Dentro de las nuevas exigencias, el ente a cargo de Ricardo Echegaray ordena también que las empresas de transporte aéreo, terrestre y fluvial informen cada vez que emitan un pasaje al exterior, con el objetivo de verificar la veracidad de los datos que los contribuyentes llenan en las solicitudes para comprar divisas para viajar. Así, se busca «achicar el margen de movimientos» de quienes se manejan en el mercado informal.